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理财经理如何提升存款(理财经理如何提升自己)

admin2022-06-10 07:30:02财经94来源:商汇网

商汇网-最专业的项目分享平台-本篇文章给大家谈谈理财经理如何提升存款,以及理财经理如何提升自己对应的知识点,希望对各位有所帮助,不要忘了收藏本站喔。

本文导读目录:

银行存款理财技巧有哪些

1、面对利率不断调降之际,可以考虑降低存款比例,存款以利息较佳的中期定存为主,另外再辅以国债或其它较具成长潜力的投资工具作为投资方式。

2、在定存到期前,若未来利率有上涨可能,即可采取浮动利率,若各银行利率或放款利率看跌,则应采取固定利率。一来避免利率风险,二来可算出未来收益以便再运作。

3、一般而言,定存金额为每月收入的三至六倍是合理的,原因是如果暂时因离职、生病等因素暂停收入来源时,还能靠定存维持三到六个月的生活水准。

4、利用定存每月所产生的利息,以定期定额方式投资在共同基金。由于是“利息”投资在较高也是较高风险的基金上,最坏的状况是利息赔掉了,最好的状况是利滚利,创造比原先利息更多的收益;目前外资银行纷纷推出定存基金理财套餐就属此类,相当受到定存客户的欢迎。

5、用开立“综合存款”的方式办理定存,“综合存款”是一本存折内同时有活存与定存两种。

如何做好个人存款增长工作?

存款是我们今年旺季营销的重点,也是发展各项业务的基础。那我们在自有资源不足、又要合规经营的情况下,个人存款如何才能做到稳步增长呢?现将本人的一些思考与大家一起交流。

我认为我们应该做好以下几个方面的工作:

一、抓好存量客户的稳存增存

(一)坚持抓好基础性业务,拓展代发工资户和第三方存管业务等储蓄源头。

(二)以高端客户为中心,密切关注高端客户资金动向,落实细节,做好客户维护。

1、 落实客户经理岗位职责。

一是根据不断壮大的客户规模动态配备相应的客户经理队伍。二是加强客户经理分层次、阶梯式培训。三是不断提高客户经理专业水平,提高客户留存率。

2、分层维护。

一是要制定客户分级管理标准与办法,全面实施分级管理。二是要组建由网点负责人和客户经理组成的专门的维护团队及时传递信息和反馈意见,针对一些重要高端客户的需求,提供特定的专业化服务方案。

(三)充分发挥大堂、柜台的平台优势,积极挖掘老客户,提升5-20万元客户的等级。

要提高柜员的营销意识,针对每天来办理业务的客户,要注意发现商机。例如,针对办理金额都超过10万元业务的客户,要求柜员要积极向潜在客户开口销售理财卡或贵宾服务,以吸引客户把更多的存款转过来:

一是大额取现的;二是大额定期存款转活期的:三是大额定期到期的;四是存款余额偏高的。

如果我们每个网点的每一位柜员在每天客户来行办理业务时都能够抓住上述每一个销售机会,主动向客户开口推荐理财卡服务,以理财卡来吸收客户的存款,虽然单笔的量不大,但是以销售客户群多,这种蚂蚁雄兵的效果,并不亚于集中性地拉一两个大客户的存款效果。

除了在每日来行办理存取款的客户中发掘这样的商机外,对于来办理个贷还款业务、信用卡还款、做生意的老板前来转货款的等等,都有提升客户等级的机会。网点负责人要在每日的下班后检查一下当日销售商机把握的情况,看一看每天来办业务的潜在客户中,柜员是否都有按照要求开口跟客户销售?并且对柜员抓住的每一个销售商机,在第二天的晨会中及时表扬鼓励,从而让更多的员工参与到老客户的挖掘中来。

二、努力拓展增量客户

1、客户介绍新客户

通过日常与我们的VIP客户接触,逐步走近VIP客户的生活圈子,去认识他们的朋友,俗话说得好 “物以类聚、人以群分”,他们的朋友大多数也是我们的潜在的VIP客户。

2、通过论坛、Q群发帖拉存款。

有一个现象很奇怪,不知大家是否有同感:即Q群的朋友虽然来自不同的行业,但经常是一呼百应,一个Q友有什么困难,只要有人发出倡议,互相之间很乐意帮忙,那我们何不好好的利用这一群体呢?

用上述方式来吸收存款,存款来源于广泛的客户群,弥补了过去存款来源于一两个大客户的缺陷。长期坚持执行客户升级的策略,与吸收大客户的存款相比,这部分沉淀下来的存款相对来说比较稳定。

三、充分利用OCRM等系统,做好目标客户的维护。

要注意客户信息维护。要求客户经理提高对名下客户的个人信息维护率、联系信息维护率:目前我们常常遇到这样一种情况:一旦自己网点的客户经理变动或跳巢,就会相应的带走相当一部分VIP客户,作为网点负责人觉得很无奈。因此,如果平时我们注意这一点,要求客户经理要经常进入OCRM系统进行客户信息的维护,同时设立A、B角,平时A去拜访客户时,也要带上B,A走时,B就能顶上,这样 VIP客户就不会那么轻易地被挖走。

四、以优质服务稳存增存

1、对大众客户

做好一、二代网点转型工作,从前台服务开始,在日常工作中,严格使用文明用语,规范服务行为,做到客户来时有问声,合作有谢声,走时有送声,以周到暖人心的服务留住老客户,从而吸引更多的新客户。让客户成为我行的义务宣传员,不仅自己前来存款,还发动亲朋好友到我行存款,有利于存款业务的持续发展。

2、对中高端客户进行无缝服务

一直以来,我们对中高端客户服务主要靠优质服务、靠人情关系,这种维系关系在客户争夺日趋激烈的情况下,显得特别的脆弱。因此,要提高客户的忠诚度,我们的客户服务就需要“升级”。

从客户关系经营上来看,虽然在服务手段上我行与其他银行区别不大,都有专享贵宾礼遇、折扣优惠等,但在精细化服务上,很多细节做的还很不够。例如,在我们很多网点,许多VIP客户甚至都不知道自己的客户经理是谁,叫什么名字。说明我们对客户的维护仍然没有到位。还有,当客户经理发生变动,在外资银行,通常会有规定要求新任的客户经理通过信函或电子邮件的方式通知客户,前任客户经理变动原因,将由新任的客户经理继续提供服务,并对客户做自我介绍,从客户的角度来讲,不会因为客户经理变动了不知道而有不适感。而在我行,缺少这样的无缝服务衔接的流程和管理办法,因此需要加强和改进。

五、以产品销售稳存增存

目前很多网点都通过各种方法拉中高端客户的存款,当中高端客户的钱进来后,如果我们没有想办法逐步让其转移到其他产品,没有为客户增值,这部分存款仍然是流动性高的现金,一到月末、季末、年末就很容易有被其他银行拉走。因此,要想办法逐步把吸收进来的存款进行有步骤的变为产品,慢慢地培养客户的理财习惯,先从活期存款发展到购买一些固定收益的理财产品,如大丰收系列产品,再建议客户拿部分钱购买一些简单的投资产品,例如基金定投,从小额的基金定投培养开始,接着可以让客户购买高风险的基金,保险等产品。随着客户在我行购买的产品越来越多,每个月就有大量的客户需要准备一笔钱做持续扣款,当我们发展的这部分客户群体基数越来越大,这样的存款就相对稳定,这就是我们存款来源的蓄水池。而不用再靠一两个容易搬家的大客户存款来支撑全行的存款。

六、加强网点自助设备的管理和电子银行产品的营销,提升服务高端客户的能力。

充分利用和管理好自助设备,将每台自助设备当作一名员工来管理并使用好,提高自助设备分流率,从而树立我行良好的形象,获得好的口碑,吸引更多的行外客户到我行。

银行理财经理如何抓旺季存款?

抓住客户就等于抓住了存款。动脑子想办法挖掘储源,筛出往年到期的和理财客户清单主动联系,主动出击,配合点小礼品估计能起作用。

行长叫我们发表自己的看法,如何提高我们网点的储蓄平均存款余额,求帮助

你也是银行的啊 我帮你找了找

1. 细化指标,全面落实存款增长任务

层层细化分解目标,一一落实到位,各网点必须将任务细分到每一天、每个网点和每位员工,制定出每一天、每一个网点必须实现的存款增长进度。

2. 强化营销措施,加大营销力度

该行针对当地市场特点,抓资金源头。组织营销小分队,由分管行长及相关部门各网点人员组成,依靠优质客户营销,实现存款快速增长。为督促全行营销活动的开展,各网点要每周上报一次营销进度。捕捉新的存款信息,寻找新的存款来源,确保存款快速增长。

加大激励措施,确保存款稳存增存

该行将营销成功的存款增存项目,测算最底稳存余额,制定网点考核奖励标准,对达不到稳存标准的网点进行处罚,对积极进行稳存增存的网点加大存款考核激励力度,对稳存增存好的网点进行追加专项奖励,调动员工稳存积极性,实现全行储蓄存款进的来,存的稳的营销效果,实现了储蓄存款稳步增长的目标。

3. 改进工作方法,提高服务水平

客户对工行在服务上意见比较集中的有两点:一是普遍反映工行排队现象严重,客户等候时间过长;二是客户对工行许多好的产品不熟悉、不了解。因此,该行年初积极筹划改善柜面服务,增设对外营业窗口,做到客户分层分流服务,发挥理财经理、大堂经理作用,加强对优质客户接触营销作为当前改进工作的重点,提高客户满意度,为储蓄存款增长提供良好的服务环境。通过一年来的努力,存款的快速稳健增长就是最好的证明。

4.加强督导通报力度

对存款进行及时通报,不仅是对各网点工作进行督导的一种手段,同时也是网点了解自身所处位置及存在差距的一个途径。该行周例会上对网点的各项业务都认真的分析,分析工作不足,交流工作经验。对揽储效果不佳,存款增长进度缓慢的网点,该行采取多种督导手段,确保网点储蓄增长稳步健康发展。

如何做好个人存款增长工作

存款是我们今年旺季营销的重点,也是发展各项业务的基础。那我们在自有资源不足、又要合规经营的情况下,个人存款如何才能做到稳步增长呢?现将本人的一些思考与大家一起交流。

我认为我们应该做好以下几个方面的工作:

一、抓好存量客户的稳存增存

(一)坚持抓好基础性业务,拓展代发工资户和第三方存管业务等储蓄源头。

(二)以高端客户为中心,密切关注高端客户资金动向,落实细节,做好客户维护。

1、 落实客户经理岗位职责。

一是根据不断壮大的客户规模动态配备相应的客户经理队伍。二是加强客户经理分层次、阶梯式培训。三是不断提高客户经理专业水平,提高客户留存率。

2、分层维护。

一是要制定客户分级管理标准与办法,全面实施分级管理。二是要组建由网点负责人和客户经理组成的专门的维护团队及时传递信息和反馈意见,针对一些重要高端客户的需求,提供特定的专业化服务方案。

(三)充分发挥大堂、柜台的平台优势,积极挖掘老客户,提升5-20万元客户的等级。

要提高柜员的营销意识,针对每天来办理业务的客户,要注意发现商机。例如,针对办理金额都超过10万元业务的客户,要求柜员要积极向潜在客户开口销售理财卡或贵宾服务,以吸引客户把更多的存款转过来:

一是大额取现的;二是大额定期存款转活期的:三是大额定期到期的;四是存款余额偏高的。

如果我们每个网点的每一位柜员在每天客户来行办理业务时都能够抓住上述每一个销售机会,主动向客户开口推荐理财卡服务,以理财卡来吸收客户的存款,虽然单笔的量不大,但是以销售客户群多,这种蚂蚁雄兵的效果,并不亚于集中性地拉一两个大客户的存款效果。

除了在每日来行办理存取款的客户中发掘这样的商机外,对于来办理个贷还款业务、信用卡还款、做生意的老板前来转货款的等等,都有提升客户等级的机会。网点负责人要在每日的下班后检查一下当日销售商机把握的情况,看一看每天来办业务的潜在客户中,柜员是否都有按照要求开口跟客户销售?并且对柜员抓住的每一个销售商机,在第二天的晨会中及时表扬鼓励,从而让更多的员工参与到老客户的挖掘中来。

二、努力拓展增量客户

1、客户介绍新客户

通过日常与我们的VIP客户接触,逐步走近VIP客户的生活圈子,去认识他们的朋友,俗话说得好 “物以类聚、人以群分”,他们的朋友大多数也是我们的潜在的VIP客户。

2、通过论坛、Q群发帖拉存款。

有一个现象很奇怪,不知大家是否有同感:即Q群的朋友虽然来自不同的行业,但经常是一呼百应,一个Q友有什么困难,只要有人发出倡议,互相之间很乐意帮忙,那我们何不好好的利用这一群体呢?

用上述方式来吸收存款,存款来源于广泛的客户群,弥补了过去存款来源于一两个大客户的缺陷。长期坚持执行客户升级的策略,与吸收大客户的存款相比,这部分沉淀下来的存款相对来说比较稳定。

三、充分利用OCRM等系统,做好目标客户的维护。

要注意客户信息维护。要求客户经理提高对名下客户的个人信息维护率、联系信息维护率:目前我们常常遇到这样一种情况:一旦自己网点的客户经理变动或跳巢,就会相应的带走相当一部分VIP客户,作为网点负责人觉得很无奈。因此,如果平时我们注意这一点,要求客户经理要经常进入OCRM系统进行客户信息的维护,同时设立A、B角,平时A去拜访客户时,也要带上B,A走时,B就能顶上,这样 VIP客户就不会那么轻易地被挖走。

四、以优质服务稳存增存

1、对大众客户

做好一、二代网点转型工作,从前台服务开始,在日常工作中,严格使用文明用语,规范服务行为,做到客户来时有问声,合作有谢声,走时有送声,以周到暖人心的服务留住老客户,从而吸引更多的新客户。让客户成为我行的义务宣传员,不仅自己前来存款,还发动亲朋好友到我行存款,有利于存款业务的持续发展。

2、对中高端客户进行无缝服务

一直以来,我们对中高端客户服务主要靠优质服务、靠人情关系,这种维系关系在客户争夺日趋激烈的情况下,显得特别的脆弱。因此,要提高客户的忠诚度,我们的客户服务就需要“升级”。

从客户关系经营上来看,虽然在服务手段上我行与其他银行区别不大,都有专享贵宾礼遇、折扣优惠等,但在精细化服务上,很多细节做的还很不够。例如,在我们很多网点,许多VIP客户甚至都不知道自己的客户经理是谁,叫什么名字。说明我们对客户的维护仍然没有到位。还有,当客户经理发生变动,在外资银行,通常会有规定要求新任的客户经理通过信函或电子邮件的方式通知客户,前任客户经理变动原因,将由新任的客户经理继续提供服务,并对客户做自我介绍,从客户的角度来讲,不会因为客户经理变动了不知道而有不适感。而在我行,缺少这样的无缝服务衔接的流程和管理办法,因此需要加强和改进。

五、以产品销售稳存增存

目前很多网点都通过各种方法拉中高端客户的存款,当中高端客户的钱进来后,如果我们没有想办法逐步让其转移到其他产品,没有为客户增值,这部分存款仍然是流动性高的现金,一到月末、季末、年末就很容易有被其他银行拉走。因此,要想办法逐步把吸收进来的存款进行有步骤的变为产品,慢慢地培养客户的理财习惯,先从活期存款发展到购买一些固定收益的理财产品,如大丰收系列产品,再建议客户拿部分钱购买一些简单的投资产品,例如基金定投,从小额的基金定投培养开始,接着可以让客户购买高风险的基金,保险等产品。随着客户在我行购买的产品越来越多,每个月就有大量的客户需要准备一笔钱做持续扣款,当我们发展的这部分客户群体基数越来越大,这样的存款就相对稳定,这就是我们存款来源的蓄水池。而不用再靠一两个容易搬家的大客户存款来支撑全行的存款。

六、加强网点自助设备的管理和电子银行产品的营销,提升服务高端客户的能力。

充分利用和管理好自助设备,将每台自助设备当作一名员工来管理并使用好,提高自助设备分流率,从而树立我行良好的形象,获得好的口碑,吸引更多的行外客户到我行。

大额资金存款想要提高存款收益,怎么做比较好?

大额资金想要提高存款收益率可以向银行专业的理财经理咨询,一般银行针对大额客户都会推出相应的存款服务,比如大额定存、协议存款等等,平均收益率要高于普通的定存或者理财,不同银行利率可能会有差距,可以咨询相关理财经理。

如何做好存款工作

我说的都是现在银行普遍的做法,每个银行都会用的啊

1,抓住高端客户

2,对公存款户转到对私账户上面

3,加大代发工资力度

4,多做促销,送礼物

5.,深挖内需(这个就是说一人在银行,全家来帮忙,意思你懂的,不过这个也是最让人反感的)

银行如何做好存款工作

,工行上饶分行召开了储蓄存款业务调研会,该行江华柱行长、李忠华副行长及部分支行分管行长和客户经理代表参加会议。会议分析了全行近三年个金业务发展情况,就如何做好储蓄存款工作、提高储蓄存款等主营业务竞争力进行了讨论。

会上总结了支行在增加储蓄市场竞争力中的经验做法:要在同业竞争中知已知彼,善于分析对手的营销策略和客户群结构,掌握他行的优质客户信息;要加强团队文化建设,提升本行团队凝聚力;要大力拓展代发工资、第三方存管等储蓄存款源头性业务,搭建储源蓄水池;要公私联动,组成营销团队,提高有贷户代发工资率,做好银行卡、电子银行、工行信使等个金产品的***营销;要以优质、细致、个性化的服务来维护存量客户,拓展新增客户;要建立支行领导营销维护制,支行领导作为主营销员要经常坐阵网点,了解掌握信息,亲自维护高端客户。

就如何提高储蓄存款业务市场竞争力,促进全行储蓄存款持续稳定快速增长,会议提出了具体要求和措施,进一步明确了当前储蓄存款业务工作重点:

一是要抓客户增长。客户增长是存款的基本工作,我行的目标客户包括大系统、大客户,今后重点客户市场要向农村市场转移。客户的增长要包括数量的增长、资产的增长、产品的增长。

二是要下决心抓好精细化管理项目。精细化管理的核心就是团队合作,整套流程的精髓也是团队合作。市行要加大对精细化项目的培训、检查、考核力度,各支行要落实精细化管理的各项要求,精细化项目再难也要推广实施到位。

三是要抓系统推广。各行要加快推广使用个人客户星级评价系统、循环贷款系统、芯片借记卡多应用系统、自助终端应用优化系统、个人结算套餐系统这五个系统,个人客户积分回报系统也要尽快开发。

四是抓队伍建设。各行要认真抓好包括大堂经理、理财经理、柜员在内的员工队伍建设。市行在制定个人客户经理准入、考核办法,支行不能因为人员紧张和年龄问题而解决不了个人客户经理队伍建设问题。

五是抓渠道建设。近年我行在渠道建设上投入很大,但有些新网点建设效果不理想。今后要加强自助设备的投入,各行要加强自助设备的使用、维护,提高自助设备业务分流率。

六是打造“团队+机制”的运营模式。要通过团队家文化的建设和机制的完善来激发员工的工作热情,提升团队协作能力。

七是加强服务、宣传。做好服务工作是我行一贯的要求,各行也要始终抓好服务工作不放松。此外,支行要加强对机关、团体的联系,开展“理财宣讲进机关”宣传活动。通过理财宣传来扩大工行的影响面,宣传我行的产品、渠道优势。

关于理财经理如何提升存款和理财经理如何提升自己的介绍到此就结束了,不知道你从中找到你需要的信息了吗 ?如果你还想了解更多这方面的信息,记得收藏关注本站。